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Altyx Gestion de Patrimoine vous conseille et vous accompagne dans la sélection et la mise en œuvre de solutions internationales adaptées à votre stratégie patrimoniale globale.
Lors d’un changement de résidence vers le Royaume-Uni, il est important de faire un bilan de votre situation patrimoniale afin d’anticiper le principe de la « remittance basis » par lequel une personne « non-domiciled » n’est normalement pas imposable sur ses revenus de source étrangère sauf si ceux-ci sont transférés au Royaume-Uni. Ce n’est qu’après 15 ans de résidence au Royaume-Uni que la personne devient « domiciled » au sens du revenu et est alors imposable sur ses revenus mondiaux.
Une planification anticipée permettra avant le départ d’introduire la flexibilité dans l’organisation de vos investissements permettant d’envisager sereinement les imprévus de la vie tels qu’un séjour plus long au Royaume-Uni qu’originalement prévu.
Il est important d’appréhender votre stratégie d’investissement en fonction de votre résidence fiscale afin d’en optimiser la fiscalité. Lors d’un changement de résidence vers la France ou vers la Grande-Bretagne, nous établissons tout d’abord un diagnostic. Ensemble nous confirmons vos objectifs patrimoniaux, votre horizon de placement, et déterminons votre profil de risque pour établir une stratégie d’investissement personnalisée et allocation d’actifs optimale.
Nous offrons des solutions d’investissement selon la taille de votre portefeuille financier : gestion conseillée ou sous mandat, adaptées à votre situation patrimoniale.
Nos solutions proposées prennent en compte votre environnement fiscal actuel et éventuellement futur, vos autres revenus afin d’en optimiser le rendement final.
Nous travaillons en collaboration avec vos autres conseillers ; avocat, notaire et expert-comptable français ou britannique, afin d’établir un plan global cohérent unique à votre famille.
Vous avez constitué une retraite privée britannique « Self Invested Pension Plan » ou SIPP, et vous souhaitez faire fructifier ces fonds afin de préparer au mieux votre retraite. Vous envisagez de prendre votre retraite en France et vous interrogez sur l ’optimisation de ces « pension plans » britanniques dans un environnement juridique et fiscal français.
Plusieurs solutions s’offrent à vous si vous souhaitez minimiser le risque de change ; soit le SIPP International, ou les Qualifying Recognised Overseas Pension Schemes (QROPS)
Votre objectif peut aussi être de protéger un époux survivant.
Ces choix sont faits après une étude approfondie de votre situation personnelle mais aussi de vos SIPP et autres plans.
Un nombre important de critères doivent être considérés tels le tax relief qui est toujours possible sur un SIPP International, votre âge, votre position quant à la Lifetime Allowance qui s’élève à £ 1,073,100 en 2020/21, la date d’accès à votre retraite, et les modalités d’accès à ces fonds.
Chaque famille est unique et ensemble nous établirons les avantages et inconvénients des solutions proposées pour que votre stratégie de retraite soit le meilleur choix pour votre situation personnelle, nous vous accompagnerons alors sereinement et efficacement années après années.
Un divorce est malheureusement une expérience traumatisante mais aussi le début d’une nouvelle vie qu’il faut organiser financièrement. Dans le cas d’un couple dont les actifs sont situés des deux côtés de la Manche la séparation des avoirs devient encore plus complexe.
Comment sont partagées les retraites en cas de divorce ? Quand est-il de la fiscalité de la pension alimentaire cross-border ? Autant d’éléments à prendre en compte lors du partage des avoirs du couple.
Nous vous apportons une expertise et expérience cross broder à un moment crucial de votre vie.